Privacidade
O que a Balboa Exchange coleta, por que a lei exige essa coleta, com quem compartilhamos os dados e os direitos que você tem sobre eles segundo a lei panamenha.Última atualização · 25 de julho de 2026
A Balboa Exchange é uma mesa de ativos digitais sediada no Panamá, em operação desde 2020. Esta política abrange o balboax.com, o portal do cliente e a correspondência da mesa que os acompanha.
Balboa Exchange é o nome comercial de [LEGAL ENTITY], sociedade constituída na República do Panamá sob o número de registro [RUC], com sede social em [REGISTERED OFFICE], Cidade do Panamá, República do Panamá. Essa entidade é o controlador responsável pelos dados pessoais descritos aqui.
Dúvidas sobre esta política, ou qualquer solicitação relativa aos seus dados, devem ser enviadas para desk@balboaexchange.com.
Coletamos o que precisamos para abrir sua conta, cumprir as obrigações de identificação e de prevenção à lavagem de dinheiro que se aplicam a nós e executar o que você pede à mesa que execute. Categorias:
Para executar nosso contrato com você. Sem dados de identidade e de liquidação, não podemos abrir uma conta, cotar, executar ou movimentar recursos.
Para cumprir obrigações legais. A legislação panamenha de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, principalmente a Lei 23 de 2015 e seu regulamento, exige que identifiquemos nossos clientes, compreendamos a origem dos recursos, verifiquemos listas de sanções e de pessoas politicamente expostas, monitoremos transações, mantenhamos registros e façamos comunicações quando isso for exigido.
Para nossos interesses legítimos. Proteger a plataforma, prevenir fraude e abuso, defender-nos em ações judiciais e aprimorar o serviço.
Com seu consentimento, quando nos baseamos nele. As comunicações opcionais dependem de consentimento, e você pode retirá-lo a qualquer momento sem afetar o serviço que já possui.
Os dados de verificação não são opcionais. Se você se recusar a fornecê-los, ou se não conseguirmos verificá-los, não podemos abrir nem manter a relação.
Não vendemos dados pessoais nem os divulgamos para publicidade de terceiros. Compartilhamos os dados somente com os destinatários a seguir, e apenas na medida em que cada um precisar deles:
Alguns dos provedores acima operam fora da República do Panamá, inclusive nos Estados Unidos e na União Europeia. Quando dados pessoais são transferidos para o exterior, exigimos do destinatário, por contrato, que aplique proteções equivalentes às desta política e que trate os dados somente conforme nossas instruções.
Mantemos seus dados durante a vigência da relação e, depois dela, pelo período que a legislação panamenha de prevenção à lavagem de dinheiro exige para a conservação de registros: no mínimo cinco anos a partir do fim da relação ou da data da última transação, o que ocorrer por último.
Enquanto houver disputa, investigação ou ação judicial em curso, conservamos os registros pertinentes até sua resolução. Os dados para os quais não temos mais fundamento de retenção são eliminados ou anonimizados de forma irreversível.
Os dados são criptografados em trânsito e em repouso. O acesso é restrito ao pessoal que precisa dele, com base no princípio do menor privilégio, e os eventos de autenticação são registrados. A autenticação em dois fatores está disponível em todas as contas de clientes e recomendamos que você a ative.
Nenhum sistema é perfeitamente seguro. Se ocorrer uma violação com probabilidade de afetar seus direitos, notificaremos você e a autoridade competente, conforme a lei exigir.
Nos termos da Lei 81 de 2019 sobre a Proteção de Dados Pessoais e de seu decreto regulamentador, você pode solicitar acesso aos dados pessoais que mantemos sobre você, a retificação de dados inexatos ou incompletos, a eliminação e a portabilidade, e pode se opor a determinados tratamentos ou pedir que os restrinjamos.
Escreva para desk@balboaexchange.com para exercer qualquer um desses direitos. Podemos precisar verificar sua identidade antes de agir, e responderemos dentro do prazo que a lei permitir.
Esses direitos têm limites. Não podemos eliminar registros que somos legalmente obrigados a conservar, nem manter uma relação em que a eliminação nos deixaria sem condições de cumprir nossas obrigações de verificação.
Se você acreditar que tratamos seus dados de forma indevida, pode apresentar reclamação à Autoridade Nacional de Transparência e Acesso à Informação (ANTAI) do Panamá.
Usamos apenas o que o site precisa para funcionar: um cookie de sessão que mantém você conectado e cookies de preferência que lembram seu idioma e o tema de exibição. Eles são estritamente necessários ou definidos por sua escolha, e não há cookie de publicidade nem de rastreamento entre sites neste site.
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Ferramentas de sanções, PEP e monitoramento de transações verificam as contas e sinalizam correspondências automaticamente. Um alerta é um indicativo para revisão humana, não uma decisão; nenhuma conta é recusada, suspensa ou encerrada com base apenas no resultado de uma ferramenta automatizada.
O serviço é destinado a adultos. Não coletamos conscientemente dados de menores de 18 anos e eliminaremos esses dados se os descobrirmos, sem prejuízo de qualquer obrigação de retenção já incidente.
Atualizamos esta política conforme o serviço e a lei mudam. A versão vigente é sempre a publicada aqui, com a data indicada no topo desta página. Quando uma alteração afetar de forma relevante seus direitos, avisaremos você diretamente antes de ela entrar em vigor.
Balboa Exchange, desk@balboaexchange.com. Para assuntos de proteção de dados, indique em sua mensagem que ela é destinada ao contato de proteção de dados.